Definition von Geldwäsche in Serbien
Die Prävention und Bekämpfung von Geldwäsche in Serbien wird durch das Gesetz zur Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie das Gesetz zur Einschränkung der Vermögensveräußerung zum Zwecke der Terrorismusprävention vorgeschrieben. Wichtiger für die Bekämpfung von Geldwäsche ist auch das Gesetz zur Bestimmung des Vermögensursprungs und zur Sondersteuer.
Geldwäsche ist ein Verbrechen, das eng mit anderen Verbrechen verwandt ist, aber insbesondere mit organisierter Kriminalität in Verbindung gebracht wird. Eine Einzelperson oder Gruppe, die durch die Begehung eines Verbrechens Eigentum erlangt, muss das Geld waschen. Wenn Geldwäsche leicht möglich ist, sind Kriminelle motivierter, ihre kriminellen Aktivitäten fortzusetzen. Wenn Geld schwer zu waschen ist, haben Kriminelle Schwierigkeiten, illegal erworbenes Eigentum zu genießen.
Die wichtigsten Weltorganisationen, die Standards im Bereich der Geldwäscheprävention vorschreiben, sind:
- United Nations Security Council;
- Interpol;
- Fatf;
- Moneyval;
- sowie viele andere regionale Organisationen.
Die Republik Serbien ist Mitglied der wichtigsten Organisationen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Dies verpflichtet das Land, Standards in diesem Bereich festzulegen und die Gesetzgebung mit internationalen Organisationen zu harmonisieren.
Geldwäsche in Serbien – für wen gibt es Pflichten?
Natürliche und juristische Personen, die dem Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung unterliegen, sind:
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Banken;
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Wechselstuben;
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Investmentfonds
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Verwaltungsgesellschaften;
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freiwillige Pensionsfondsverwaltungsgesellschaften;
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Anbieter von Finanzleasing;
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Versicherungsgesellschaften mit einer Lizenz zum Betreiben von Lebensversicherungen und Versicherungsmaklertätigkeiten bei der Durchführung von Lebensversicherungstätigkeiten;
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Broker-Dealer-Unternehmen;
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Veranstalter von speziellen Glücksspielen in Casinos und Veranstalter von Glücksspielen über elektronische Kommunikationsmittel;
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Buchhaltungsunternehmen und unabhängige Wirtschaftsprüfer;
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E-Geld-Institute;
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Zahlungsinstitute;
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Immobilienmakler;
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Factoring-Unternehmen;
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Auftragnehmer und juristische Personen, die Buchhaltungsdienste anbieten;
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Steuerberater;
öffentlicher Postbetreiber, der in der Republik Serbien gemäß dem Gesetz über Postdienste gegründet wurde und Zahlungsdienste gemäß dem Gesetz über die Bereitstellung von Zahlungsdiensten anbietet; -
Personen, die im Postdienstgeschäft tätig sind;
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Anbieter von Dienstleistungen im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten.
In einigen Situationen haben Rechtsanwälte besondere Pflichten zur Bekämpfung der Geldwäsche:
- Unterstützung bei der Planung oder Durchführung von Transaktionen für eine Partei im Zusammenhang mit dem Kauf oder Verkauf von Immobilien;
- Verwaltung von Kundenvermögen;
- Eröffnung oder Veräußerung eines Bankkontos (Bankkonto, Spareinlage oder Wertpapierkonto);
- Beschaffung von Mitteln, die für die Gründung, den Betrieb und die Verwaltung von Unternehmen erforderlich sind;
Gründung, Betrieb oder Verwaltung eines Unternehmens oder einer ausländischen juristischen Person;
Durchführung einer Finanztransaktion oder einer Transaktion im Zusammenhang mit Immobilien im Namen und im Auftrag der Partei.
Geldwäsche in Serbien – Hauptpflicht
Die Hauptpflicht besteht darin, eine Risikobewertung gemäß der bestehenden Methodik und den gesetzlichen Standards durchzuführen. Im Einklang mit der Risikobewertung ist es notwendig, die gesetzlich vorgeschriebenen Dokumente zu sammeln. Darüber hinaus sind weitere gesetzlich vorgeschriebene Dokumente erforderlich, insbesondere das Gesetz über die durchgeführte interne Kontrolle, das Gesetz über die interne Schulung und die Liste der Indikatoren. Es ist auch notwendig, dass die von Ihnen durchgeführten Transaktionen klar definiert und strukturiert sind, damit Ihre Geschäftstätigkeiten nicht im Widerspruch zum Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und dem Gesetz über Devisentransaktionen stehen. Jede verdächtige Transaktion muss den zuständigen Behörden gemeldet werden.
Bargeldlimit in Serbien
Bei der Ein- oder Ausreise in die Republik Serbien können maximal 10.000 Euro überwiesen werden. Der angegebene Betrag kann in einer Fremdwährung oder im Gegenwert in Dinar angegeben werden.
Barzahlungen in Serbien
In Serbien können Sie maximal 10.000 Euro in bar bezahlen. Der angegebene Betrag kann in einer Fremdwährung oder im Gegenwert in Dinar angegeben werden. Alle größeren Beträge werden per Überweisung über ein Bankkonto bezahlt. Die Begrenzung der Bargeldtransaktionen trägt zur Bekämpfung der Geldwäsche in Serbien bei, weil das Risiko für Geldwäsche in Serbien in großen Mengen verhindert wird. Jede häufige Zahlung in ähnlicher oder höherer Höhe würde eindeutig Zweifel an der Geldwäsche in Serbien aufkommen lassen.
Meldung ausgeführter Transaktionen
Ab einem Betrag von 15.000 Euro ist eine Meldung an die Geldwäschebehörde erforderlich. Darüber hinaus ist jede Transaktion, auch über einen kleineren Betrag, meldepflichtig, wenn begründete Anhaltspunkte für den Verdacht vorliegen, dass Geldwäsche in Serbien vorliegt.